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穗知規(guī)字〔2023〕2號(hào)
廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局關(guān)于印發(fā)廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制管理辦法的通知
各區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局，各有關(guān)單位：
為貫徹落實(shí)《知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國建設(shè)綱要（2021－2035年）》和《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)“十四五”國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和運(yùn)用規(guī)劃的通知》（國發(fā)〔2021〕20號(hào)），我局調(diào)整優(yōu)化了廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，并制定了《廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請(qǐng)徑向市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局反映。
廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局
2023年7月12日
廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制管理辦法
第一章 總 則
第一條為貫徹落實(shí)《知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國建設(shè)綱要（2021－2035年）》和《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)“十四五”國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和運(yùn)用規(guī)劃的通知》（國發(fā)〔2021〕20號(hào)），建立和規(guī)范廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制（以下簡稱“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制”），制定本辦法。
第二條本辦法所稱風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指為加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)，促進(jìn)廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，每年從廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作專項(xiàng)資金中安排不超過5000萬元專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，用于引導(dǎo)合作銀行加大對(duì)中小微企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款支持力度，對(duì)合作銀行符合本辦法規(guī)定的不良貸款本金損失給予一定的補(bǔ)償。
第三條本辦法所稱的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人以專利、商標(biāo)、地理標(biāo)志或集成電路布圖設(shè)計(jì)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)（以下所稱“知識(shí)產(chǎn)權(quán)”，均特指上述內(nèi)容知識(shí)產(chǎn)權(quán)），向合作銀行進(jìn)行單獨(dú)或組合質(zhì)押，以獲得貸款的一種融資行為。
第四條本辦法所稱主管部門是指廣州市市場監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局）。主管部門職責(zé)如下：
（一）牽頭組織知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制建設(shè)，確定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制重點(diǎn)支持行業(yè)。
（二）負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制運(yùn)行監(jiān)督管理，牽頭制定相關(guān)管理措施。
（三）負(fù)責(zé)按程序申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制年度財(cái)政資金預(yù)算和撥付補(bǔ)償資金。返還收回的清收處置資金至市財(cái)政。
（四）負(fù)責(zé)開展受托管理機(jī)構(gòu)遴選，并對(duì)受托管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理，具體辦法另行制定。
（五）負(fù)責(zé)審核受托管理機(jī)構(gòu)報(bào)送的合作銀行不良貸款申報(bào)補(bǔ)償資料，審定不良貸款補(bǔ)償名單，保證補(bǔ)償資金合法合規(guī)使用。
（六）指導(dǎo)受托管理機(jī)構(gòu)開展合作銀行征集、管理和退出。
第五條本辦法所稱受托管理機(jī)構(gòu)是指受主管部門委托承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制日常管理服務(wù)職責(zé)的機(jī)構(gòu)。
第六條本辦法所稱合作銀行是指自愿遵守本辦法規(guī)定，并經(jīng)受托管理機(jī)構(gòu)公開征集、擇優(yōu)選定的具有知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品的商業(yè)銀行。
第七條風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制的資金預(yù)算和使用遵循“普惠發(fā)展、適度引導(dǎo)、市場運(yùn)作、有限保障”的原則。
第二章 補(bǔ)償對(duì)象、條件與標(biāo)準(zhǔn)
第八條風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償對(duì)象為合作銀行。
第九條適用于本辦法的借款人須同時(shí)滿足以下條件：
（一）借款人為在廣州市行政區(qū)域內(nèi)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)一年以上的中小微企業(yè)，且中小微企業(yè)劃定標(biāo)準(zhǔn)符合《工業(yè)和信息化部國家統(tǒng)計(jì)局國家發(fā)展和改革委員會(huì)財(cái)政部關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》的規(guī)定。
（二）借款人在人民銀行企業(yè)征信體系中三年內(nèi)無列入不良貸款等級(jí)為次級(jí)、可疑或損失類記錄。
第十條申請(qǐng)資金補(bǔ)償?shù)馁J款必須同時(shí)滿足以下條件：
（一）該筆貸款符合本辦法第三條關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的規(guī)定。
（二）該筆貸款已納入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制的項(xiàng)目管理。
（三）該筆貸款必須用于借款人技術(shù)研發(fā)改造，或項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)化，或知識(shí)產(chǎn)權(quán)事業(yè)發(fā)展，或流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)等活動(dòng)，不得用于委托貸款、并購貸款、民間借貸和投資資本市場等其他用途。
（四）該筆貸款未享受過廣州市其它貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策。
第十一條申請(qǐng)資金補(bǔ)償?shù)馁J款項(xiàng)目須已逾期90天以上，或列入中國人民銀行不良貸款等級(jí)為次級(jí)、可疑或損失類。
第十二條申請(qǐng)資金補(bǔ)償?shù)臄?shù)額和標(biāo)準(zhǔn)：
（一）全市年度申請(qǐng)資金補(bǔ)償總額不超過5000萬元。
（二）對(duì)每筆不良貸款本金損失給予補(bǔ)償?shù)谋壤秊?0%。貸款是由知識(shí)產(chǎn)權(quán)和其他擔(dān)保物共同組合擔(dān)保的，計(jì)算貸款本金只包括知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資部分金額。其他組合擔(dān)保貸款，應(yīng)在貸款合同中明確知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押所占的貸款額度，未明確的不予補(bǔ)償。
（三）風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制補(bǔ)償中小微企業(yè)單筆貸款中不超過1000萬元部分；同一年度內(nèi)針對(duì)同一借款人可納入本辦法的貸款額度，按融資時(shí)間先后累計(jì)不超過2000萬元。超過部分風(fēng)險(xiǎn)由放款的合作銀行承擔(dān)。
（四）單一合作銀行每年申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償額不得超過該機(jī)構(gòu)當(dāng)年已納入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償池融資項(xiàng)目實(shí)際放貸額的5%。
第三章 工作規(guī)程
第十三條風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制委托管理費(fèi)用由基本管理費(fèi)和績效管理費(fèi)組成，納入主管部門預(yù)算，具體費(fèi)用在受托管理機(jī)構(gòu)委托管理協(xié)議中確定。
第十四條受托管理機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法和委托管理協(xié)議負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制日常運(yùn)營和管理。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償池，通過本辦法產(chǎn)生的融資項(xiàng)目均應(yīng)入池管理，按照以下流程辦理：
（一）入庫申請(qǐng)。借款人向受托管理機(jī)構(gòu)發(fā)起風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制入庫申請(qǐng)和融資申請(qǐng)。
（二）融資流程。受托管理機(jī)構(gòu)審核借款人的申報(bào)材料等，審核通過后納入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制融資企業(yè)庫。合作銀行在完成盡職調(diào)查后形成信貸方案。合作銀行與借款人簽訂質(zhì)押（貸款）合同，進(jìn)行質(zhì)押登記并安排資金發(fā)放。
（三）項(xiàng)目管理。合作銀行貸款項(xiàng)目應(yīng)納入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償池管理。
第十五條受托管理機(jī)構(gòu)應(yīng)制定并規(guī)范貸后管理制度，并會(huì)合作機(jī)構(gòu)加強(qiáng)項(xiàng)目貸后管理。
第十六條風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制不良貸款申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，按照以下流程辦理：
（一）符合補(bǔ)償條件的不良貸款由合作銀行向受托管理機(jī)構(gòu)提出補(bǔ)償申請(qǐng)，經(jīng)受托管理機(jī)構(gòu)審核后，報(bào)主管部門審批。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償池項(xiàng)目的總逾期率超過5%（含），暫停審批新的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目。待項(xiàng)目總逾期率降到5%以下后再行恢復(fù)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償業(yè)務(wù)。暫停期間，已產(chǎn)生但尚未完成還本付息的項(xiàng)目，按照合作協(xié)議的約定履行風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)責(zé)任。
（二）受托管理機(jī)構(gòu)按規(guī)定完成補(bǔ)償周期中的出險(xiǎn)項(xiàng)目資料審核后，報(bào)主管部門審核批準(zhǔn)。
（三）知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作專項(xiàng)資金預(yù)算下達(dá)后，主管部門根據(jù)審核批準(zhǔn)情況撥付補(bǔ)償資金至補(bǔ)償?shù)暮献縻y行。
（四）風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制實(shí)施補(bǔ)償后，追償主體負(fù)責(zé)依據(jù)合同和法律規(guī)定進(jìn)行質(zhì)物處置和債務(wù)追償，收回的資金在扣除質(zhì)物處置和追償費(fèi)用后，由追償主體將所得資金按照50%的比例，原路返回主管部門賬戶，再由主管部門退回市財(cái)政。
（五）借款人破產(chǎn)，或?qū)杩钊嗽V訟、仲裁后已生效的民事判決書、仲裁裁決書等法律文書執(zhí)行終結(jié)，合作銀行已按照合同及相關(guān)法律法規(guī)履行追償程序和義務(wù)的，由合作銀行提出申請(qǐng)，受托管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行初核，報(bào)主管部門同意后，對(duì)補(bǔ)償?shù)淖罱K損失部分予以核銷。
（六）申請(qǐng)核銷需遞交以下資料：
1.合作銀行提出核銷申請(qǐng)。核銷申請(qǐng)材料包括：廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制補(bǔ)償資金核銷申請(qǐng)書并附企業(yè)基本情況、貸款發(fā)放和管理情況、貸款補(bǔ)償和追償情況、形成的補(bǔ)償損失情況等書面材料。
2.法院的民事判決書或其他可以確認(rèn)形成損失的法律文書。
第四章 監(jiān)督與管理
第十七條主管部門、受托管理機(jī)構(gòu)等各單位應(yīng)建立信息溝通機(jī)制，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，主管部門可委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)對(duì)資金使用和管理情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和檢查，委托費(fèi)用納入主管部門預(yù)算。
第十八條受托管理機(jī)構(gòu)、合作銀行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制項(xiàng)目貸后管理和監(jiān)督，合作銀行按季度向受托管理機(jī)構(gòu)報(bào)送貸后監(jiān)管報(bào)告和融資執(zhí)行情況。受托管理機(jī)構(gòu)按季度將貸款統(tǒng)計(jì)報(bào)告、貸后監(jiān)管報(bào)告報(bào)主管部門。
第十九條合作銀行應(yīng)加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款產(chǎn)品創(chuàng)新，為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供授信額度。
第二十條借款人不能按期還本付息的，或尚未發(fā)生實(shí)質(zhì)逾期但出現(xiàn)經(jīng)營情況嚴(yán)重惡化，或存在其他重大不利影響預(yù)計(jì)無法到期償還貸款本息的，合作銀行應(yīng)及時(shí)通知受托管理機(jī)構(gòu)，共同核實(shí)借款人還貸能力。
第二十一條合作銀行存在就同一筆不良貸款重復(fù)申請(qǐng)廣州市貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)?，由主管部門責(zé)令改正，追回補(bǔ)償資金，并取消合作銀行資格。
第二十二條受托管理機(jī)構(gòu)存在弄虛作假、隱瞞事實(shí)真相、串通作弊等行為的，由主管部門取消受托管理機(jī)構(gòu)資格，并依法追究法律責(zé)任。
第二十三條主管部門、受托管理機(jī)構(gòu)及其工作人員騙取、挪用、套用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制資金的，按規(guī)定對(duì)相關(guān)單位和人員予以處罰，依法追究法律責(zé)任。
第五章 附則
第二十四條原廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金到期后的入池存量項(xiàng)目納入本辦法支持范圍。
第二十五條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，有效期至2028年1月18日?！稄V州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局關(guān)于印發(fā)廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金管理辦法的通知》（穗知規(guī)字〔2020〕1號(hào)）同時(shí)廢止。
公開方式：主動(dòng)公開
